4 mythes sur les comptes clients : croyez-les à vos risques et périls!

À l’ère des fausses nouvelles, il n’a jamais été aussi important de traiter les faits – le secteur des comptes clients ne fait pas exception. 

Dans cet article, nous nous attaquons à quelques-uns des principaux mythes financiers qui empêchent les équipes de faire de leur mieux et ce que vous pouvez faire à leur sujet.

#1 Les retards de paiement sont entièrement à la faute du client

La triste réalité des comptes clients est que les clients ne paient pas toujours leurs factures à temps. En fait, selon une étude récente de PYMNTS, 93% des entreprises connaissent des retards de paiement. 

Il y a beaucoup de raisons à cela. Une entreprise pourrait traverser des difficultés financières. Ils pourraient changer de banque. Ou ils auraient pu simplement oublier. 

À première vue, il semble s’agir de « problèmes de clients ». Cependant, les équipes de comptes clients les plus efficaces examinent les mesures qu’elles peuvent prendre pour soutenir les clients, simplifier le processus et sécuriser les paiements à temps.

Si une entreprise fait face à des défis financiers, vous voudrez peut-être offrir des options de versement, qui lui permettent de rembourser un solde important au fil du temps. Des études montrent que 78% des clients sont plus susceptibles de vous apporter des affaires répétées après une expérience positive avec les plans de paiement. 

78% des clients apportent des affaires répétées après une expérience positive. Qui a dit que ce n’était pas payant d’être gentil ?

Une autre méthode efficace est un escompte de paiement anticipé. Par exemple, vous pouvez offrir une réduction de 2/10, net/30, ce qui signifie que les clients reçoivent une réduction de 2% s’ils paient dans les 10 jours au lieu de 30. 

Lorsque les clients « oublient » d’effectuer un paiement – avec ou sans virgules inversées – il vaut la peine de revoir votre processus de recouvrement. À quelle fréquence faites-vous un suivi? Personnalisez-vous votre approche pour assurer le meilleur taux de réponse possible? Si vous utilisez la même approche pour tout le monde, vous ne résoudrez pas les problèmes fondamentaux du comportement de paiement. 

Et qu’en est-il des canaux de paiement que vous fournissez? Les gens sont habitués aux paiements en temps réel et si votre processus en manque, il peut se démarquer de la mauvaise façon. Offrir des options flexibles telles que ACH, fil et carte de crédit est essentiel pour réduire les frictions et augmenter la commodité. Si vous voulez aller plus loin, vous pouvez fournir un portail en libre-service qui permet aux clients d’accéder facilement aux détails du compte et d’effectuer des paiements à leur propre rythme. Cela entraînera une augmentation notable de la fiabilité des paiements.

#2 La RA et les ventes ne peuvent pas être des amis

Il existe des frictions entre les comptes débiteurs et les ventes parce que chaque partie croit que l’autre a un impact sur son succès. Pour résoudre ce problème, les deux équipes doivent communiquer plus efficacement.

Dans le processus d’intégration, les équipes des comptes clients doivent gérer le « besoin de rapidité » des ventes. Ils veulent que les demandes soient examinées et approuvées rapidement afin de respecter les quotas mensuels, mais AR a la responsabilité d’empêcher l’entreprise de travailler avec des clients à risque.

Les équipes de RA doivent s’assurer que les ventes comprennent les conditions de paiement et les communiquent au client. Cela augmente la probabilité que les clients respectent le calendrier de paiement convenu. Il est utile de rappeler aux ventes qu’il est dans leur intérêt d’intégrer des entreprises fiables, car elles peuvent faire face à une commission récupérée si les clients ne paient pas.

Il est important d’éliminer tous les obstacles qui empêchent une collaboration réussie. S’ils utilisent des systèmes distincts tels qu’un ERP, un CRM et des feuilles de calcul, il est temps d’apporter un changement afin que toutes les parties puissent accéder aux mêmes informations. Ceci est particulièrement essentiel à l’ère du travail à distance.

Tableau de bord de rêve! YayPay centralise toutes les informations client sur une plateforme cloud

L’exploitation d’un logiciel de gestion des comptes clients permet aux équipes d’extraire toutes leurs informations dans un système centralisé. Cela leur permet de partager l’historique de recouvrement et les notes de compte, et d’envoyer facilement des alertes et des rappels entre les services liés à certains clients, retenues de crédit ou limites. Le résultat ? Le processus de vente est accéléré, sans augmenter le niveau de risque de l’entreprise.

#3 La gestion du crédit est ingérable

La gestion du crédit est un gros problème pour toutes les entreprises. L’évaluation précise de la solvabilité des clients a un impact sur la capacité d’une entreprise à collecter des fonds et a donc un impact direct sur les flux de trésorerie. 

Malheureusement, il s’agit souvent d’un processus incroyablement long – qu’il s’agisse de qualifier le risque, d’attribuer les conditions de paiement, de prendre des décisions et d’étendre les limites de crédit. Il y a aussi la tâche continue de surveiller les clients actifs pour s’assurer qu’ils ne sont pas en défaut de paiement. Dans une économie imprévisible, cela devient beaucoup plus probable.

Il n’y a pas assez d’heures dans la journée pour effectuer les évaluations de crédit manuellement

Tous ces défis peuvent laisser une équipe de comptes clients se sentir vaincue. Cependant, il existe une solution qui réduit le volume élevé de tâches manuelles pour les équipes financières et leur permet d’évaluer rapidement et avec précision la solvabilité des clients.

« En 2022, la gestion du crédit est un objectif essentiel pour toutes les entreprises. Pour un impact optimal, les entreprises ont besoin de solutions simples à utiliser et hautement automatisées pour déterminer la corrélation entre les décisions de crédit et la croissance des revenus. » - Kevin Permenter, directeur de recherche, Applications financières, IDC

Grâce à la gestion automatisée du crédit, les équipes financières peuvent accroître les résultats de leur entreprise de manière plus stratégique. Les ventes peuvent être réalisées plus rapidement, sans compromettre la qualité des clients intégrés. Pour ce faire, on peut y parvenir :

• Des cartes de performance personnalisables pour chaque client - une solution intelligente comme YayPay extrait des données d’agences externes, telles que Creditsafe, et les combine avec les données de comportement des payeurs conservées sur la plate-forme. Ceci est utilisé pour générer des cartes de pointage personnalisables qui permettent aux professionnels de la finance d’évaluer immédiatement la solvabilité des clients. Les équipes peuvent également mesurer le temps de paiement moyen d’un client et rester à l’affût de tout changement.
• Accès instantané à l’information : les équipes bénéficient d’un accès 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 à des données complètes et en temps réel qui leur permettent de former des approches sur mesure pour chaque acheteur, en fonction de leur propension à payer. Les approbations, les refus et la gestion des limites de crédit peuvent tous être traités de manière flexible.
• Communication améliorée à l’échelle de l’entreprise : les données de crédit sont stockées et centralisées sur des tableaux de bord basés sur le cloud accessibles à tout moment, de n’importe où. Cela permet aux ventes d’accélérer l’intégration tout en ayant confiance dans les clients avec lesquels elles choisissent de travailler.

# 4 Les ERP sont tout ce dont vous avez besoin

De nombreux systèmes comptables et outils de grand livre (p. ex. NetSuite) offrir des fonctionnalités de facturation de base aux entreprises. Bien que l’ERP ou le logiciel de comptabilité puissent avoir une fonctionnalité de comptes clients, cela ne signifie pas qu’ils ont la capacité de créer un processus de comptes clients à part entière.

Un outil tel que NetSuite joue un rôle important en vous aidant à stocker et à analyser vos données financières. Cependant, cela peut ne pas aider à conduire les résultats transformationnels que vous recherchez.

Vous avez besoin d’une technologie conçue pour maximiser la valeur de votre ERP. Une solution qui offre des informations exploitables et des fonctionnalités automatisées, vous permettant d’exploiter efficacement vos données pour améliorer l’efficacité et les flux de trésorerie

YayPay travaille avec votre ERP pour améliorer la gestion du crédit à la trésorerie

Une plate-forme comme YayPay centralise votre ERP et votre pile technologique pour offrir des avantages immédiats. Qu’il s’agisse d’automatiser les tâches de routine, de générer des rapports en temps réel pour les créances et de permettre aux clients d’accéder aux factures et d’effectuer des paiements, l’automatisation de la RA améliore votre gestion financière pour obtenir des résultats nets.

Fini les mythes

Les défis des comptes clients ne vont pas disparaître Qu’il s’agisse de clients difficiles, de tâches manuelles sans fin ou d’une économie perpétuellement imprévisible. Cependant, la conviction que vous ne pouvez pas atténuer l’impact de ceux-ci et collecter efficacement de l’argent est la plus grande erreur financière de toutes.