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La fraude professionnelle a augmenté de 90% au cours de la première année de la pandémie. Avec l’abandon rapide des bureaux physiques, les employés sont passés à un mélange d’outils et d’appareils à distance, certains sécurisés et d’autres vulnérables aux escroqueries financières sophistiquées.
71% des 600 professionnels de la finance en Amérique du Nord affirment que le manque de visibilité dans le processus de paiement a laissé leur service ouvert à la fraude en cette période d’incertitude. Aujourd’hui, les entreprises sont particulièrement exposées aux crimes financiers traditionnels et nouveaux, tels que la fraude des fournisseurs, le détournement de fonds, les escroqueries par hameçonnage, les fausses factures, etc.
Voici un aperçu de certains scandales de l’année dernière qui ont révélé comment d’autres ont été dupés dans des escroqueries financières, et ce que vous pouvez faire pour l’éviter.
Opérateur Slick
Joseph Kostelecky, ancien de la société canadienne de services pétroliers Poseidon Concepts, a plaidé coupable à des accusations de fraude pour avoir induit en erreur les actionnaires au sujet de la valeur de son entreprise. Cela a finalement forcé Poséidon à faire faillite et a entraîné des pertes de plus de 886 millions de dollars. Selon les rapports, Kostelecky a faussement déclaré environ 100 millions de dollars de revenus provenant de contrats qui n’existaient pas ou qui étaient considérés comme irrécouvrables.
Après avoir admis avoir gonflé la valeur du cours de l’action de Poséidon et gagné grâce à l’appréciation de ses actions et de ses options d’achat d’actions, Kostelecky a plaidé coupable à un chef de fraude électronique et à un chef de fraude en valeurs mobilières.
Pour éviter cela : les automatisés qui correspondent aux correspondent aux factures fournisseurs, aux bons de commande et aux informations de paiement, ce qui empêchera les employés de saisir manuellement des informations. Une solution d’automatisation des points d’accès comme Beanworks utilise l’IA pour automatiser les tâches manuelles et répétitives dans les comptes fournisseurs, libérant ainsi plus de temps pour les activités de grande valeur telles que la validation de toutes les transactions. Il aide également à dissuader la fraude en éliminant les processus manuels qui offrent des possibilités de falsification d’enregistrements et d’approbations falsifiées.
Un objectif personnel
Les autorités italiennes enquêtent sur les hauts responsables de l’équipe de football professionnelle Juventus pour avoir truqué les livres de 2018 à 2021. Le club turinois aurait gonflé la valeur de certains de ses joueurs lors de ses transferts. La Juventus pourrait être reconnue coupable d’avoir fourni de fausses informations à des investisseurs à la suite de l’enquête sur sa fraude comptable présumée. Un communiqué de de presse publié par le ministère public indique : « À l’heure actuelle, les activités visent à déterminer le crime de fausses communications de sociétés cotées et à émettre des factures pour des transactions inexistantes, à l’égard de la haute direction et des gestionnaires des secteurs de la gestion des affaires, des finances et du sport. »
Pour éviter cela : les workflows basés sur le cloud génèrent des pistes d’audit et aident à prévenir les risques internes et externes en signalant les paiements et les factures en double. Lorsque tous les processus comptables tels que les bons de commande, les factures, les paiements et les dépenses sont intégrés sur une seule plate-forme, les données circulent de manière transparente. La technologie basée sur le cloud gère également la sécurité de la gestion des données bancaires des fournisseurs. Certains fournisseurs de paiement assument également la responsabilité de payer correctement les fournisseurs. Chaque transaction est assurée avec une garantie ou une garantie.
Péché capital
L’été dernier, le Vatican a accusé dix individus, dont un cardinal, de crimes financiers, notamment de fraude, de falsification, de détournement de fonds et d’abus de pouvoir. Le cardinal Giovanni Angelo Becciu aurait utilisé l’argent de charité du Vatican au profit des entreprises de ses frères. Cela comprend un investissement dans l’industrie des combustibles fossiles en Angola, ainsi que l’achat et la vente illicites d’une propriété « grossièrement surestimée » à Londres, au Royaume-Uni. Becciu a été rejeté par le pape, car des rapports de méfaits financiers ont émergé.
Pour éviter cela : Les entreprises peuvent mettre en place une matrice d’approbation détaillée basée sur le budget, le département, le fournisseur, etc., pour éviter les transactions non autorisées. Les approbateurs sont informés en ligne dès que les notes de frais sont soumises, et ils peuvent accepter ou rejeter la réclamation, même via leur téléphone portable. Les écarts tels que les factures en double sont automatiquement signalés dans le système. Avec tous les détails des transactions stockées sur une plate-forme centrale, les audits internes et externes deviennent beaucoup plus simples.
Briser les cœurs – et les comptes bancaires
La Fédération irlandaise des banques et des paiements (BPFI) met en garde l’île d’Émeraude contre les escroqueries amoureuses qui ont augmenté depuis le début de la pandémie. Ce type de fraude implique que les gens soient escroqués pour de l’argent après avoir rencontré quelqu’un via une application de rencontres ou des médias sociaux. Le fraudeur simulera une relation amoureuse avec la victime avant de l’inciter à envoyer de l’argent. Selon les rapports, ce type d’incidence de la criminalité a grimpé de 150% en 2020, avec un pic similaire observé l’année dernière.
Les escroqueries par hameçonnage sont également en hausse pour les entreprises. Selon rapport d’une , leur portée, leur fréquence et leur coût ont augmenté en 2021, représentant 25% de toutes les attaques financières au premier trimestre. Au lieu de se faire passer pour des personnes à la recherche d’amour, ces auteurs cherchent à cacher leurs véritables intentions sous les couverts de partenaires commerciaux ou de vendeurs légitimes. Ils contactent les employés des entreprises ciblées par le biais d’appels téléphoniques et de courriels bien scénarisés, dans l’espoir de gagner la confiance le plus rapidement possible avant d’inciter les victimes à envoyer des « fonds d’urgence » ou des paiements pour des factures falsifiées.
Pour éviter cela: Les escroqueries par hameçonnage sont un type courant de fraude qui incite les entreprises à transférer leur argent. Votre équipe doit être consciente des signes d’une escroquerie financière, tels que des factures manquant des détails sur le fournisseur comme l’adresse ou un numéro de téléphone, un fournisseur utilisant un fournisseur de messagerie gratuit tel que Gmail, Outlook, etc., ou une grammaire et des fautes de frappe incorrectes dans le corps de l’e-mail. L’automatisation des points d’accès Beanworks permet de réduire les risques en permettant à ses utilisateurs de configurer une chaîne d’approbation personnalisée. Cela préserve la sécurité et ajoute de la responsabilité parmi les approbateurs.
Jouer avec du ketchup
Kraft Heinz a payé 62 millions de dollars américains pour régler les accusations selon lesquelles sa division des achats a mal gérées pour réaliser des économies de coûts irréalistes et gonfler les bénéfices. La SEC a allégué que Klaus Hofmann, l’ancien directeur des achats de Kraft, avait approuvé des contrats inappropriés. D’autres rapports font état d’une mauvaise conduite comptable, y compris des contrats de fournisseurs falsifiés reconnaissant des remises de paiement que l’entreprise n’avait pas réellement gagnées.
Pour éviter cela : la correspondance automatisée des documents correspondra aux factures fournisseurs, aux bons de commande et aux informations de paiement, ce qui contribuera à réduire la fraude au sein de l’organisation. Quadient Comptes Fournisseurs automatise l’ensemble du processus poste fournisseur ( bons de commande, factures, paiements et dépenses des employés ) et se synchronise directement avec le système financier. Les écarts tels que les factures en double sont signalés dans le système et les audits internes et externes deviennent beaucoup plus simples.
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