C’est une période inhabituelle pour les sociétés de services financiers. Et difficile.
Les chocs récents sur l’offre et la demande globales du marché ont créé des perturbations importantes pour le secteur des services financiers, notamment des tensions sur les liquidités disponibles et un accès limité au crédit. Alors que les banques centrales du monde entier ont pris des mesures pour alléger la pression, la plupart des institutions financières ont encore du mal à gérer les activités quotidiennes de leurs activités.
Un aspect des opérations quotidiennes qui peut être considérablement amélioré est celui des comptes débiteurs. Et la façon de l’impact est à travers l’automatisation. Une plate-forme de RA intelligente qui fournit l’automatisation et l’apprentissage automatique tout au long du cycle du crédit à l’encaissement aidera non seulement les entreprises à survivre à la crise économique actuelle, mais fournira également une base pour le succès à mesure que nous en sortirons.
L’automatisation de vos processus de RA aura un impact positif sur quatre domaines clés de votre entreprise :
- Satisfaction des employés
- Flux de trésorerie
- Bonheur du client
- Prévisions et planification future
Un système de RA automatisé peut alléger à la fois l’ancien et le nouveau fardeau de la gestion de la RA. Une plate-forme de RA intelligente :
- Automatisez les tâches répétitives qui consomment un temps précieux pour les employés
- Fournir un accès à tout moment et en tout lieu afin que les employés puissent gérer leurs flux de travail depuis leur table de cuisine, leur salon ou leur bureau
- Intégration avec votre ERP, CRM et logiciel de facturation afin que toutes les données client soient consolidées dans un portail facile d’accès
- Analyse prédictive et flux de travail automatisés qui aident les employés à hiérarchiser les tâches nécessitant leur attention immédiate
- Fournir un flux de travail de recouvrement structuré et cohérent pour gérer les activités et les attentes en matière de flux de trésorerie
- Envoyer des communications automatisées pour s’assurer que les employés et les clients sont à la fois alertés de l’état des factures, des paiements dus et de tout problème lié aux litiges
- Permettre aux clients d’accéder aux factures et de les payer via un portail client centralisé
- Suivez et rapportez les indicateurs clés dans un tableau de bord facile à lire qui montre la santé de l’entreprise
Lorsque l’on considère les fonctionnalités et les avantages ci-dessus dans l’automatisation de la RA, il est clair pourquoi l’impact réel sur votre entreprise fait de l’automatisation de la RA non pas un élément agréable à avoir, mais un must pour votre entreprise.
Améliorer la satisfaction des employés
Vos employés sont confrontés à un tout nouveau stress aujourd’hui. En plus des nouvelles réglementations sur la distanciation sociale et les exigences de travail à domicile, votre entreprise et vos employés essaient de respecter les normes de conformité de l’industrie qui n’ont jamais été conçues pour le travail à distance. Dans le cas de votre équipe de RA, vous ajoutez à cela le fait que bon nombre de leurs tâches étaient des activités manuelles qui mélangeaient le papier physique du courrier au bureau, au fichier.
Avec des outils et des systèmes qui aident les employés à hiérarchiser leur journée et à accéder facilement aux informations dont ils ont besoin, vous bénéficiez des avantages suivants :
- Réduction du stress sur votre entreprise et vos équipes
- Jusqu’à 3 fois plus d’amélioration de la productivité et de l’efficacité
- Mettre davantage l’accent sur les activités essentielles génératrices de trésorerie
- Un environnement de travail plus heureux - où qu’ils soient assis.
Augmentation des flux de trésorerie
Les flux de trésorerie sont un défi dans tous les secteurs de l’industrie en ce moment. Dans certaines régions, il existe de véritables restrictions d’argent. Dans d’autres, il y a la thésaurisation de l’argent disponible jusqu’à ce qu’il y ait un sens plus stable de « ce qui va suivre ». Quoi qu’il en soit, les entreprises ne survivent pas sans fonds de roulement.
Le défi le plus largement reconnu avec les flux de trésorerie est un processus de recouvrement non structuré ou incohérent - un processus où l’équipe AR et les clients ne savent pas quelles factures sont dues, combien est dû et quand la dernière communication a eu lieu. Ceci est courant lorsque vos processus de RA sont encore manuels et souvent sur papier, avec des informations client dispersées sur plusieurs systèmes.
L’automatisation de votre processus de RA peut vous aider à générer des flux de trésorerie plus solides et plus sains pour votre entreprise en :
- S’assurer qu’aucune facture « passe entre les mailles du filet »
- Prioriser les activités de l’équipe AR en fonction de l’urgence et de l’impact sur l’entreprise
- Fournir un libre-service afin que les clients puissent gérer leur entreprise sur leur temps, sans être gênés par vos heures d’ouverture
- Offrir des options de paiement flexibles pour s’adapter aux changements d’activité et améliorer la probabilité que les clients puissent payer
Bonheur du client
Les clients sont tout aussi préoccupés par la survie de leurs entreprises dans l’économie d’aujourd’hui. Les consommateurs sont stressés par un marché du travail instable et l’incertitude quant à l’avenir. Tout cela a un impact sur la façon dont vos clients se sentent - et comment ils se sentent a un impact sur votre entreprise.
Cela signifie que tout ce que vous pouvez faire pour aider à éliminer les frictions dans les interactions de vos clients avec vous et votre entreprise est important.
- Un portail en libre-service leur donne le pouvoir de gérer leur entreprise sur leur temps
- Des communications régulières tiennent les clients informés de l’état de leur compte avec vous, leur donnant un aperçu et un contrôle
- Les options de paiement flexibles montrent que vous êtes sensible aux conditions actuelles, ce qui vous permet, à vous et à votre client, de trouver la meilleure façon de continuer à travailler ensemble
- La sensibilisation proactive et empathique par le biais de communications automatisées et individuelles peut augmenter la part du portefeuille, même en période de stress économique.
- Une expérience réfléchie et sans friction augmente la fidélité des clients, ce qui influence la fidélisation et l’acquisition de clients sur n’importe quel marché.
Prévisions et planification future
La prévision et la planification future sont essentielles à la planification de la continuité et essentielles à un moment où tout a dérapé. Les attentes doivent être ajustées et de nouveaux paramètres de survie et de succès explorés. Pour les institutions financières, cela comprend la façon dont vous gérez ces opérations quotidiennes - quand les bureaux et les succursales sont-ils ouverts, comment gérez-vous le flux de trafic, quels services à la clientèle sont disponibles dans la succursale par rapport à en ligne?
Et quels nouveaux processus que vous mettez en œuvre aujourd’hui deviendront des services permanents?
Pour être en mesure de planifier l’avenir et de déterminer où vous allez investir dans votre entreprise, il est nécessaire d’avoir une certaine visibilité sur vos flux de trésorerie. Une solution de RA intelligente vous aide à obtenir les mesures et les données dont vous avez besoin en :
- Visibilité et transparence sur les comptes clients individuels et par segments de clientèle pour la gestion des clients et les données de tendance
- Consolider les informations clients provenant de différentes sources (ERP, CRM, logiciel de facturation) afin d’avoir une image complète des histoires de vos clients
- Fournir des indicateurs de performance clés qui vous permettent d’évaluer si des points particuliers de votre processus de RA doivent être ajustés pour améliorer les performances
- Des analyses prédictives qui vous montrent où vous avez une tendance positive - et ce qui nécessite votre attention
Il peut être difficile pour les institutions financières d’envisager d’apporter des changements majeurs à leurs systèmes internes en ce moment. Cependant, la bonne solution automatisée aujourd’hui peut faire une énorme différence pour votre succès de demain. Recherchez une solution basée sur le cloud. Parlez à vos pairs et aux références des fournisseurs. Téléchargez le guide définitif pour l’achat d’une solution de RA automatisée et obtenez un guide étape par étape sur les fonctionnalités dont vous avez besoin, les attentes dans le processus d’achat et d’autres attributs clés à considérer.
La mise en œuvre d’une nouvelle solution de RA n’a pas besoin d’être compliquée ou coûteuse. Mais c’est intelligent.
